Así trabaja un oficial de cumplimiento con la plataforma

Se suben la póliza y el formulario KYC, la IA completa los datos, la matriz calcula el riesgo y el informe queda listo para firmar.

1. Documentos leídos

Póliza VID-778812 y KYC procesados por IA

2. Matriz calculada

Promedio 1.00 · Riesgo Bajo

3. Informe listo

Dictamen y recomendación sugeridos

Informe de Cumplimiento AML — Ley 8204 / SUGESE

Documento de demostración · datos ficticios

1. Datos del asegurado

Nombre del asegurado

María Fernanda Solís Vargas

Cédula / pasaporte

1-1234-0567

Tipo de cliente

FISICA

Antigüedad

NUEVO

Ocupación / patrono

Ingeniera civil asalariada · Constructora Central S.A.

Teléfono

No proporcionado

1B. Motivo de revisión y trámite interno

Motivo de revisión

INGRESO A BASE DE DATOS

Mes y año de inclusión

Octubre 2026

Número de trámite interno

TR-2026-0481

Corredor

Patricia Sáenz

2. Matriz de riesgo institucional

Variable	Detalle	Puntaje	Riesgo
Perfil del Cliente	Persona Física Regular (Actúa en nombre propio)	1	Bajo
Monto Asegurado	Valor asegurado $85,000 (≤ $100,000 USD)	1	Bajo
Tipo de Seguro	Vida individual tradicional sin componente financiero	1	Bajo
Actividad Económica	Ingeniera civil asalariada	1	Bajo
Geografía (Origen/Domicilio)	Nacionalidad Costarricense, Domicilio San José, Costa Rica	1	Bajo
Medio de Transacción	Canalización de primas vía banca comercial regulada	1	Bajo
Calificación final		1.00	Bajo

3. Dictamen y conclusión

Dictamen

DICTAMEN DE NO OBJECIÓN Y RECOMENDACIÓN DE APROBACIÓN

Recomendación

Se recomienda dar de alta comercial definitiva la póliza bajo Debida Diligencia Simplificada (DDS), manteniendo las pautas de monitoreo transaccional ordinario conforme a los ciclos regulatorios automáticos determinados para clientes de perfil de bajo riesgo.

Una vez concluido el proceso metodológico de Debida Diligencia Simplificada (DDS) y constatada la concordancia entre la capacidad económica declarada, el volumen de la prima y el bien de interés asegurable, esta Oficialía determina que EL CLIENTE MARÍA FERNANDA SOLÍS VARGAS PRESENTA UN PERFIL DE RIESGO BAJO.

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